So testen Sie Ihre Software zur Überprüfung von Sanktionen und Beobachtungslisten (Watchlisten)
Gesetzliche Anforderungen an das Sanktionslisten-Screening
Als Teil eines effektiven Programms zur Bekämpfung der Finanzkriminalität sind Unternehmen verpflichtet, umfangreiche Prüfmaßnahmen durchzuführen. Dazu gehören auch die EU-Verordnungen zur Terrorismusbekämpfung (EG) Nr. 881/2002 und 2580/2001.
In vielen Organisationen kommen Compliance-Softwarelösungen zur Identifizierung sanktionierter Personen und Organisationen zum Einsatz. Doch oft fehlt eine regelmäßige Überprüfung dieser Systeme auf ihre Wirksamkeit und Regelkonformität. Ohne regelmäßige Tests können Schwachstellen übersehen werden, was zu Compliance-Risiken führt.
Kritische Prüfbereiche bei Sanktions- und Überwachungslisten
Je nach Softwarelösung sollten verschiedene Aspekte überprüft werden, darunter:
- Zugriffsrechte: Wer kann auf die Sanktions- oder Überwachungslisten zugreifen?
- Datenfluss (Workflows): Wie werden neue Sanktions- oder Drittanbieterdateien integriert?
- Namenabgleich: Welche Methoden nutzt das System zur Identifizierung von Übereinstimmungen?
- Bearbeitung von Übereinstimmungen: Wie werden potenzielle Treffer analysiert und dokumentiert?
Prüfung von Namensvarianten
Der Abgleich von Namensvarianten ist eine der größten Herausforderungen im Screening-Prozess. Ein effektives System sollte unter anderem folgende Variablen berücksichtigen:
- Phonetische Ähnlichkeiten: Z. B. Meyer vs. Meier oder Craig vs. Greg.
- Rechtschreibvarianten: Z. B. Sean vs. Shaun oder Jennifer vs. Jenifer.
- Fehlende oder zusätzliche Bindestriche, Leerzeichen und Buchstaben: Z. B. bei Transliteration nicht-lateinischer Schriftzeichen.
- Verkürzte Namen: Z. B. William vs. Bill oder Alex vs. Alexander.
- Titel und Ehrentitel: Erkennung akademischer und religiöser Titel (Dr., Prof., Imam, Lord).
- Mehrsprachigkeit: Verarbeitung von Namen in verschiedenen Schriftsystemen (z. B. Kyrillisch, Arabisch, Chinesisch).
Wichtige Überprüfungen und Bewertungen von Screening-Software
Um die Effektivität des Systems sicherzustellen, sollten Unternehmen folgende Maßnahmen ergreifen:
1. Überprüfung der Geschäftsbereiche
Alle Unternehmensbereiche sollten regelmäßig überprüft werden, insbesondere nach Übernahmen oder Expansionen. Der Chief Export Control Officer muss sicherstellen, dass Compliance von Anfang an in Integrationsprozesse eingebunden ist.
2. Bewertung der Referenzdaten
- Hat der Datenanbieter eine globale Abdeckung oder gibt es Lücken?
- Sind die Referenzdaten vollständig und aktuell?
3. Identifikation von Schwachstellen
- Wie lange dauert es, bis neue Sanktionsdaten ins System integriert sind?
- Ist eine zeitnahe Verarbeitung gewährleistet?
4. Aktualität & Wartung
- Enthält die Software auch sektorale und narrative Sanktionen?
- Sind Updates zu wirtschaftlich Berechtigten (UBO) integriert?
5. Regelmäßige Softwaretests
- Überprüfung der Filtereinstellungen (z. B. Geburtsdatum, Übereinstimmungsprozentsätze).
- Analyse der False-Positive-Rate und Effizienz der Trefferbearbeitung.
- Scoring-Parameter für Namensvarianten testen, um Lücken zu identifizieren.
6. Dokumentation & Compliance-Berichte
- Sind die Protokolle auditkonform und entsprechen den regulatorischen Anforderungen?
- Welche internen und externen Berichte können generiert werden?
Praktische Unterstützung & Fachexpertise
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Weiterführende Informationen & Praxistipps
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